CNBV indaga también a otros bancos

Guillermo Babatz asegura que no hay ningún impacto en solvencia o solidez de HSBC

Fuente: El Universal

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) reveló que si bien el caso del banco HSBC registra la problemática más “aguda” y grave por falta de controles antilavado, hay procesos de investigación abiertos con otras instituciones.

Guillermo Babatz, presidente de la CNBV, dio a conocer que las indagaciones que se realizan en otros intermediarios también se relacionan con fallas en los controles en materia de lavado de dinero.

El funcionario destacó que el problema que se detectó en HSBC se vincula con sus sistemas antiblanqueo, pero aclaró que “eso no tiene ningún impacto en la solvencia de la entidad ni en su solidez”.

Admitió que el problema de los controles internos provocó que la institución quedara “vulnerable” y que organizaciones criminales utilizaran su infraestructura para esconder o para hacer que el dinero que proviene de operaciones ilícitas tenga una apariencia lícita.

Sanciones penales

Catedráticos y autoridades afirmaron que en caso de que se comprueben operaciones con recursos de procedencia ilícita se podría enfrentar una sanción penal.

Gerardo Palomar, director de programas de derecho en el Tecnológico de Monterrey, aclaró que las causas por las que no se encarcela a quienes realizaron transacciones de blanqueo se deben a que hasta ahora las operaciones son dudosas y aún no se configuran como delito de lavado, pero aclaró que esas investigaciones se pueden llevar varios años.

El especialista destacó que las leyes mexicanas sí contemplan hasta la privación de la libertad y sanciones económicas por delitos de lavado.

¿Se esperaría que se apliquen este tipo de sanciones a las personas involucradas en el caso HSBC México?, se le cuestionó, y respondió: “En el mundo ideal debería de ser así, pero en el mundo real no sabemos cómo nos vaya a tocar”.

Guillermo Babatz mencionó que uno de los principales problemas que se presentan en México es que la regulación es “muy restrictiva” para divulgar los hallazgos en las visitas de inspección. También, hay un régimen con altas limitantes para dar a conocer las sanciones.

“En México, la ley nos prohíbe revelar el contenido de las investigaciones y no podemos publicar las sanciones hasta que no acaben los litigios”, explicó Babatz.

Aclaró que para imponer sanciones es importante concluir con los procesos pendientes en tribunales y con ello informar a la opinión pública sobre las medidas que se adoptaron.

De acuerdo con la CNBV, las investigaciones para el delito de lavado de dinero las realiza la Unidad de Inteligencia Financiera (IUF) que depende de la Secretaría de Hacienda.

Entre las labores de la UIF se incluye impedir la realización de operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como de terrorismo y su financiamiento.

También tiene facultades para castigar a quienes las realicen; y sustraer la mayor cantidad de los recursos involucrados a favor del Estado.